Distribution d'Assurances

Obtenir les connaissances techniques et juridiques suffisantes pour pouvoir :

• répondre à 80 % des questions d'assurances susceptibles d'être posées par des clients ;
• proposer aux clients les contrats d'assurances les plus courants ;
• comprendre et expliquer les notions techniques et juridiques récurrentes de l'assurance;
• comprendre et appréhender, sans difficulté, les aspects techniques des produits d'assurances ;
• défendre les intérêts de ses clients. 

Le programme s'adresse à toute personne ayant besoin d'une connaissance générale de l'assurance dans l'exercice de sa fonction et/ou d'une attestation de connaissance professionnelle, dont :

• les responsables de la distribution ;
• les agents, courtiers et sous-agents;
• les personnes en contact avec le public ;
• les personnes régulièrement confrontées à la problématique de l'assurance.  

Structure du programme

Le parcours complet de formation se compose de:

• sept modules de cours ;
• sept syllabus ;
• sept journées de révision ;
• un accompagnement (coaching) permettant d'obtenir des explications sur la matière ;
• une série d'exercices se rapportant à l'ensemble de la matière traitée ;
• une évaluation sommative donnant droit à une certification en cas de réussite.

Planning et sujet des sept modules 

1. Initiation aux assurances (= législation de base)
2. Assurances de Responsabilité
3. Assurances Véhicules Automoteurs
4. Assurances Incendie "risques simples"
5. Assurances de Personnes
6. Assurances Diverses
7. Assurances Entreprises

Durée

7 journées de révision sur 7 semaines, avec révision du module Initiation.

Examen

Les examens sur chaque module sont constitués de questions à choix multiple. Pour que le résultat de l'examen soit jugé suffisant, le participant doit obtenir au moins 60% pour chaque module.

En cas de réussite, l'étudiant reçoit un certificat prouvant qu'il a suivi avec succès la formation requise par la législation et reconnue par la CBFA.

praktische aspecten

 

Contenu détaillé du programme

Module 1 : Initiation (Législation de base)

Ce premier module est consacré à une analyse de la législation de base :

• la loi du 25 juin 1992 sur le contrat d'assurance terrestre,
• la loi du 27 mars 1995 relative à l'intermédiation en assurances et à la distribution d'assurances
• quelques articles de la loi sur les pratiques de commerces.

La loi du 25 juin 1992 sur le contrat d'assurance terrestre y est examinée en détail, en particulier les règles communes à toutes les assurances. Elles aussi sont utiles pour pouvoir aborder les autres modules.

Le syllabus explique une série de notions juridiques propres aux assurances. Il s'attarde aux ensuite éléments constitutifs du contrat d'assurance et aux caractéristiques des différents types d'assurances : assurances indemnitaires et forfaitaires, assurances de dommages et de personnes, obligatoires et non obligatoires. Les règles relatives à la formation et la durée du contrat sont approfondies ainsi que les principaux droits et obligations des parties.

Module 2 : Assurances de responsabilité

La première partie de ce module traite en détail les fondements de la responsabilité civile. Le participant y trouvera une explication de notions telles que la responsabilité contractuelle et la responsabilité extracontractuelle, la responsabilité simple et complexe, la responsabilité pour le fait de choses, le fait d'autrui, le fait d'un animal, le fait de l'immeuble dont on est propriétaire.

Ces notions juridiques s'appliquent à toutes les assurances de responsabilité.

Le cours consacre ensuite une étude détaillée à l'assurance RC Vie privée. Cette assurance est mieux connue sous le nom "d'assurance familiale".

Après avoir examiné les fondements juridiques et les principes de base de cette assurance, l'étudiant pourra plus facilement assimiler les autres assurances de responsabilité qui sont examinées dans la seconde partie.

Dans cette seconde partie, le lecteur retrouvera une étude d'autres assurances de responsabilité courantes relatives à la vie privée, telles que les assurances RC chasse", "RC enseignement", "RC navigation de plaisance", "RC cheval", "RC des organisateurs d'activités temporaires", "RC des personnes exerçant la surveillance d'enfants », "RC immeubles", ...

L'assurance de "responsabilité civile véhicules terrestres automoteurs" est traitée dans un module distinct, conjointement avec les autres assurances de véhicules motorisés. Les assurances de RC professionnelles et d'entreprises sont traitées dans le module consacré aux assurances d'entreprises.

Module 3 : Assurances véhicules automoteurs

Ce module est consacré en premier lieu à l'assurance obligatoire.

Nous en étudions les bases légales, les institutions concernées, comme le Fonds Commun de Garantie Automobile (GMWF) et le Bureau Belge, les conditions du contrat type, les règles applicables à la conclusion du contrat et aux règlements des sinistres, dont les différentes conventions ASSURALIA.

Ce module est constamment mis à jour. Il tient compte des dernières évolutions, comme la protection des usagers faibles, la création et le rôle du Bureau de Tarification et les nouvelles compétences du FCGA. 

La deuxième partie est consacrée aux assurances complémentaires à l'assurance de responsabilité civile. Y sont notamment traitées :

• l'assurance omnium,
• l'assurance protection juridique,
• l'assurance assistance  au véhicule
• l'assurance pour le conducteur d'un véhicule.

Module 4 : Assurances Incendie Risques simples

Après avoir abordé les législations d'application et la différence entre les risques simples et les risques spéciaux, nous étudions dans ce module le contenu d'un contrat d'assurance incendie en Risques simples. Nous apprenons à distinguer les garanties de base des garanties complémentaires et des garanties facultatives.

Nous y approfondissons chacune des garanties de base et leurs principales garanties et exclusions, en particulier des périls suivants :

• Incendie et périls connexes ;
• Tempête, Grêle et Neige ;
• Dégâts des eaux ;
• Bris de vitres ;
• RC Immeuble.

Ce module examine également la qualité de l'assuré et ses implications juridiques (propriétaire, locataire, usufruitier, ...), les valeurs à assurer, les modalités d'évaluation, les valeurs indemnisées et les principes de base de la gestion des sinistres.

Module 5 : Assurances de personnes

L'assurance sur la vie constitue la clé de voûte de ce module. Nous expliquons les différents types d'assurance sur la vie (capital différé avec ou sans remboursement, rentes viagères), d'assurance décès (temporaires à capital constant et à capital dégressif ; vie entière) et  des assurance mixtes. Nous analysons les aspects techniques de ces assurances ainsi que les principaux droits des parties sur le contrat (réduction, rachat, avance sur police, ...).

Les assurances de groupe et les retombées de la loi sur les pensions complémentaires sont également abordées dans ce module.

Un chapitre est consacré aux assurances vie de la branche 23 (assurances vie liées à des fonds d'investissements).

L'aspect fiscal étant loin d'être négligeable dans le cadre des assurances sur la vie, nous retrouverons dans ce module les modalités de la réduction d'impôt, en fonction du type d'assurance vie, y compris l'assurance épargne pension.

Une partie du cours est consacré aux assurances autres que les assurances sur la vie. Nous songeons ici principalement à

• l'assurance individuelle accidents ;
• l'assurance maladie ;
• l'assurance hospitalisation ;
• l'assurance revenu garanti.

Module 6 : Assurances diverses

Certaines assurances peuvent difficilement être reprises dans les autres modules. Ces assurances, dont certaines sont répandues et même obligatoires, sont traitées dans ce module spécifique.

Parmi celles-ci, citons :

• l'assurance gens de maison,
• l'assurance protection juridique,
• l'assurance assistance voyage,
• les assurances "tous risques".

Module 7 : Assurances entreprises

Un intermédiaire d'assurance peut être amené à offrir  ses produits non seulement à des particuliers mais aussi à des professionnels et des dirigeants d'entreprises. Il s'agit ici d'un terrain très spécialisé.

Nous nous plaçons du point de vue d'un entrepreneur et examinons avec lui les problèmes qui se posent dans son entreprise en matière d'assurance afin de cerner ses besoins de couverture. Les risques courus par une entreprise se situent dans des domaines très diversifiés et relativement complexes. L'objectif du cours est de donner une vue d'ensemble de ces risques et des solutions apportées par les assurances les plus courantes. Afin de comprendre leur utilité, le syllabus analyse l'objet, les caractéristiques et les principales couvertures de ces assurances.

La première assurance abordée est l'assurance obligatoire accidents du travail ainsi que les assurances complémentaires « complément loi ».

Le cours reprend ensuite la plupart des assurances couvrant les risques patrimoniaux de l'entreprise, dont :

• l'assurance incendie,
• l'assurance perte d'exploitation après incendie,
• l'assurance bris de machine et tous risques matériel électronique,
• l'assurance tous risques chantier,
• l'assurance transport,
• l'assurance crédit, ....

Le cours termine par les assurances de responsabilité. L'assurance de responsabilité civile exploitation n'est pas obligatoire mais est un must. Elle peut ou elle doit être étendue avec d'autres assurances de responsabilité comme l'assurance

• RC produits ou après livraison ;
• L'extension pour « objet confié »
• L'assurance obligatoire pour la responsabilité en cas d'incendie ou explosion dans un lieu accessible au public.

 Le parcours de formation est du type « blended learning ». Au départ, il s'agit d'un cours à distance : chaque participant reçoit dès son inscription un syllabus pour chacun des sept modules abordés pendant la formation. Après une première analyse, il en étudie le contenu en tenant compte des objectifs didactiques annoncés. En cours d'étude, il peut évaluer ses connaissances par une série d'exercices individuels.

En cas de difficulté, le participant peut faire appel à un formateur accompagnateur (en cas de formation avec 7 journées de révision). Les questions sont posées par émail et la réponse est donnée par émail ou à l'occasion d'un entretien téléphonique.

Après l'étude de chaque syllabus, les participants suivent une journée de révision interactive avec un formateur répétiteur. Ces journées de révision permettent de restructurer la matière, de revoir les concepts les plus importants, de les illustrer au moyen d'exemples, d'échanger des expériences, de poser des questions et de mieux se préparer à l'examen organisé à la fin de chaque journée de formation. Nous attendons des participants une grande interactivité.

Prix

Cours de révision, syllabi, coaching et examens

7 modules :
membre : 1145 EUR; non-membre : 1385 EUR
par module :
membre : 335 EUR; non-membre : 405 EUR
(syllabus, révision, coaching et examen compris)

7 syllabus :
membre : 325 EUR; non-membre : 395 EUR
par syllabus :
membre : 80 EUR; non-membre : 100 EUR

2 Sessions

Programme entier

Module 3: 23-05-2012
Module 4: 30-05-2012
Module 5: 06-06-2012
Module 6: 13-06-2012
Module 7: 20-06-2012

Programme entier

Module 1: 19-09-2012
Module 2: 26-09-2012
Module 3: 03-10-2012
Module 4: 10-10-2012
Module 5: 17-10-2012
Module 6: 24-10-2012
Module 7: 07-11-2012

Syllabi (7 modules)

Syllabi - par module

Prix:
Membre: €1145.00*
Non membre: €1385.00*

Location: