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Mise à jour 07/03/2022: Febelfin Academy vous acceuille en présentiel ou en digital et reste votre lieu d'apprentissage sûr!

Toutes les formations organisées par et à la Febelfin Academy continueront à se dérouler dans le respect des mesures corona actuelles (code jaune) . Pour chaque formation, les modalités pratiques sont spécifiées sur la fiche/page web. Les examens seront organisés dans nos locaux, également en tenant compte des mesures de sécurité nécessaires. Pour les modalités pratiques concernant les formations ou les examens organisés en interne, veuillez contacter votre responsable de formation. Nous vous remercions pour votre flexibilité et vous souhaitons des chouettes expériences d’apprentissage!
Plus d'infos ici

L’assurance vie comme outil de planification patrimoniale

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En tant que chargé de relation, vous êtes régulièrement en contact avec des clients qui ont des questions sur la planification patrimoniale. Les assurances vie peuvent servir d’outil dans ce cadre. Les assurances vie offrent de nombreuses opportunités dans le cadre d’une planification familiale (planification patrimoniale et successorale). Dans le même temps, les assurances vie possèdent leurs propres caractéristiques juridiques et fiscales dont il faut tenir compte à tout moment pour obtenir le résultat souhaité. 

Au cours de cette formation, nous combinons le meilleur des deux mondes : les possibilités et les limites des assurances vie individuelles, d’une part, et un certain nombre de techniques de planification, d’autre part.

Les objectifs de cette formation sont les suivants : 

 

Catégorie Assurances
Niveau Avancé
Type de formation Formation en classe

Prix total *

Membres: € 510
Non-membres: € 610
Partenaire BZB: € 510
Incompany: sur mesure, prix à la demande

* Avez-vous droit à des subventions?
* Prix : prestation dans le cadre du recyclage régulier, exonérée de TVA

Points

  • Banque: 6 p/h
  • Assurances: 6 p/h

Recyclage régulier

Examen/Recyclage 600.013
700.010

Dates disponibles

12/10/2022 - 09:00u - 17:00u - L’assurance vie comme outil de planification patrimoniale

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Groupe cible

La formation peut être suivie par différents groupes cibles :

  • les gestionnaires de relations qui informent les clients à propos des assurances vie;
  • les gestionnaires de dossiers souhaitant une meilleure compréhension de certaines applications pratiques des assurances vie;
  • les collaborateurs du développement de produits qui veulent connaître les possibilités de leurs produits d’assurance;
  • les collaborateurs audit, compliance, tax et/ou legal qui veulent en savoir plus sur le cadre juridique et fiscal des assurances vie.

Connaissances préalables

Advanced : mise en pratique des connaissances théoriques déjà acquises lors des formations « basic level » (approfondissement). 

Connaissances préalables supplémentaires requises :

Afin de profiter pleinement de l'impact de cette formation, il est préférable que vous ayez acquis une certaine connaissance/des notions de base en droit des successions au cours de vos études ou de votre carrière.

Programme

Contenu

Cette formation comprend un e-learning et une session en classe. Afin de pouvoir suivre la session en classe, il est essentiel d'avoir complété l'e-learning avant.

E-learning

L'e-learning (environ 1-2 h) est centré sur quelques grands principes :

  • le preneur d’assurance et ses droits ;
  • la clause bénéficiaire: types, points d'intérêt et droit des successions ;
  • le droit successoral et l’impôt de succession ;
  • le droit des régimes matrimoniaux.

Session en classe

La session en classe est centrée sur des exemples pratiques et des exercices. Les sujets ci-dessous sont abordés.

  • Pop quiz : Qu’avez-vous retenu de l'e-learning ?
  • Techniques de planification à l’aide de l’assurance vie.
    • Generation skipping
    • Donner et controler
      • Clause de retour
      • Rente viagère
    • Donner et gérer
      • Donatation d'une assurance vie
      • L'assurance vie comme alternative ) d'autres techniques de planification

Déroulement de la formation:

L’objectif de la formation est d’expliquer la théorie à haut niveau, de pouvoir surtout examiner le fonctionnement pratique et les « do’s & dont’s ».

La formation est un récit constructif et interactif : mieux vaut poser les questions immédiatement.

INFORMATIONS PRATIQUES

Durée : 1 journée de formation + 1 e-learning

Heures : de 9h00 à 17h00 (6 heures de formation par jour)

Lieu : Febelfin Academy, bâtiment Phoenix - Boulevard du Roi Albert II 19, 1210 Bruxelles

Méthodologie

Une « Formation en classe » se suit en groupe. Vous êtes présent avec les autres participants et le professeur à un moment convenu dans la même salle de cours. Il existe des possibilités d'interaction et de feed-back, tant des participants à l’enseignant qu’inversement. Le matériel didactique se compose comme base d’une présentation via la plateforme d’apprentissage MyFA, complétée de supports divers tels que syllabus numérique, présentation, extraits audiovisuels…



Type de formation : Hybride

Lors de nos formations hybrides, nous proposons une combinaison d’auto-apprentissage interactif et une session en groupe axée sur la pratique. L’auto-apprentissage consiste en un module d’e-learning avec théorie, vidéo et quiz. En groupe, l’accent est mis sur la mise en pratique de la matière et sur le travail avec des cas pratiques.

Matériel pédagogique :

  • E-learning
  • Diapositives principales
  • Présentation multimédia (diapositives, notes, vidéo, Internet)

Les concepts mathématiques sont expliqués à l’aide d’exemples et d’exercices pratiques. 

La formation porte sur les connaissances techniques relatives aux produits financiers des services bancaires et d’investissement conformément à l’art. 7, § 1er,1°, b et c de l’A.R. du 1er juillet 2006.

 

Banque : La formation porte sur les données techniques concernant les produits financiers des services bancaires et d’investissement conformément à l’art. 7, §1,1°, b et c, de l’A.R. du 1er juillet 2006.

Et

Assurances : La formation concerne les connaissances techniques relatives aux différentes branches d’assurance, conformément à l’art. 270 de la loi du 4 avril 2014.

Formateurs

Tim Roovers
Insurances