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Mise à jour 18/11: Inscrivez-vous à notre offre hybride en toute sécurité!

Febelfin Academy opte résolument pour l'apprentissage hybride cet automne! Les examens en banque, assurances et crédits continuent d'avoir lieu dans nos locaux, dans le respect de toutes les mesures de sécurité. Toutes les formations organisées par et chez nous se font en ligne. Si votre formation ou examen FA est organisé par votre employeur, veuillez contacter votre responsable de formation afin de vous savoir sous quelle forme celle-ci ait lieu. Tissons des liens d’apprentissage en toute sécurité. Merci d’avance de bien respecter nos consignes et à bientôt!
Plus d'infos ici

Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT): module général et applications - e-learning

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La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme est plus que jamais d’actualité. Le nouveau cadre réglementaire suite à la transposition de la cinquième directive anti-blanchiment (AML V) est entré en vigueur en 2021. Via un module général, cette formation permet d’acquérir les connaissances nécessaires pour appliquer une politique antiblanchiment au sein d’une institution financière. La suite de cette formation se compose de 4 applications concrètes qui accordent une attention particulière au blanchiment d'argent:

Les objectifs de cette formation sont les suivants:

Découvrez dans cette brochure plus d'informations sur la façon dont les banques fonctionnent comme des gardiennes dans la lutte contre le blanchiment d'argent : Cliquez ici.

Niveau Niveau de base
Type de formation En ligne

Prix total *

Membres: € 300
Non-membres: € 350
Partenaire BZB: € 300
Partenaire Cefora: € 230
Incompany: sur mesure, prix à la demande

* Avez-vous droit à des subventions?
* Prix : prestation dans le cadre du recyclage régulier, exonérée de TVA

Points

  • Crédits hypothécaires: 2 p/h
  • Crédits à la consommation: 2 p/h
  • Banque: 4 p/h
  • Assurances: 2 p/h
  • Compliance: 4 p/h

Recyclage régulier

Examen/Recyclage 500176 C + H recyclage crédits hypothécaires
500176 C + H recyclage crédits à la consommation
600.013
700.010

Groupe cible

La formation peut être suivie par différents groupes cibles:

  • toutes les personnes qui travaillent dans une institution financière:
    • les personnes employées dans une banque;
    • les personnes employées dans une compagnie d’assurances.
  • les collaborateurs impliqués dans l'activité de Corporate Banking;
  • les collaborateurs impliqués dans l'activité de Private Banking;
  • les collaborateurs qui entrent en contact avec les fonds d'investissement;
  • les collaborateurs impliqués dans l'activité de services de paiement ou de monnaie électronique;
  • les collaborateurs de la compliance;
  • les auditeurs internes;
  • les collaborateurs du département juridique.

Connaissances préalables

Basic level: enseignement de concepts principalement théoriques visant à présenter une vision générale (initiation).

Programme

Contenu

L’E-learning consiste de 5 modules dans lesquels la théorie, des excercises et des cas concrets sont traités. Chaque module donne un aperçu approfondi d'une application concrète de la législation antiblanchiment.

Module 1: Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement de terrorisme (CFT): aperçu général des activités bancaires et d'assurance (2h)

  • Définitions et historique
    • Définition des notions et cadre légal
    • AML et CFT dans la pratique
    • Trois phases dans le cadre desquelles des opérations de blanchiment sont effectuées 
  • Risques et approche orientée risques:
    • évaluation générale et individuelle des risques: facteurs de risque;
    • réduction des risques;
    • nouveaux clients:
      • enquête sur les clients;
      • évaluation des risques;
      • acceptation des clients;
      • cas;
    • contrôle des relations commerciales et des transactions: Contenu
      • contrôle de première et de deuxième ligne;
      • approche en matière de risques;
      • signes laissant présager des opérations de blanchiment;
      • cas;
    • réaction:
      • refus de poursuivre la relation avec le client;
      • cas.
  • Mesures au niveau de l’organisation:
    • "Anti-Money Laundering Compliance Officer" (AMLCO) et un responsable du comité de direction;
    • politique;
    • formation et sensibilisation;
    • système de "sonnette d’alarme";
    • obligation de conservation.

Module 2: AML et CFT appliquée au Corporate Banking (30 min.)

  • Définition;
  • présentation des propriétés qui rendent le Corporate Banking particulièrement vulnérable au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme;
  • bref rappel des principes généraux du module de base, mettant l’accent sur l’approche fondée sur le risque;
  • obligations spécifiques lors de l'accueil client, telles que:
    • l'identification et la vérification des UBO;
    • l'identification et la vérification des mandataires;
    • une vigilance accrue lors de l’exécution d’activités commerciales internationales;
    • une vigilance accrue vis-à-vis des délits de base, auxquels le Corporate Banking est particulièrement sensible;
  • contrôle des relations commerciales et des transactions;
  • cas.

Module 3: AML et CFT appliquée au Private Banking (30 min.)

  • Définition;
  • présentation des propriétés qui rendent le Private Banking particulièrement vulnérable au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme;
  • bref rappel des principes généraux du module de base, mettant l’accent sur l’approche fondée sur le risque;
  • obligations spécifiques lors de l'accueil client, telles que:
    • enquête approfondie sur le client en cas de structures complexes;
    • règles relatives à l’examination de l'origine du patrimoine et des fonds;
  • facteurs de risque spécifiques qui indiquent un risque accru ou réduit de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme (p.ex. PPE, pays à risque…);
  • contrôle des relations commerciales et des transactions;
  • cas.

Module 4: AML et CFT appliquée au Fonds d'Investissement (30 min.)

  • Définition;
  • présentation des caractéristiques qui permettent de faire en sorte que les fonds de placement soient sensibles au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme;
  • bref rappel des principes généraux du module de base, mettant l’accent sur l’approche fondée sur le risque;
  • aperçu des règles spécifiques applicables dans le cadre des fonds d'investissement dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme;
  • citation de quelques délits sous-jacents au blanchiment de capitaux pour lesquels des fonds de placement peuvent être particulièrement sensibles;
  • contrôle des relations commerciales et des transactions;
  • cas.

Module 5: AML et CFT appliquée aux Services de paiement et Monnaie Electronique (45 min.)

Partie 1: Services de paiement

  • Définition;
  • présentation des propriétés qui font que les services de paiement sont particulièrement sensibles au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme;
  • règles spécifiques pour les transferts de fonds;
  • règles spécifiques pour les transmissions de fonds ou "money remittance";
  • cas.

Partie 2: Monnaie électronique

  • Définition des notions et différents types de monnaie électronique;
  • présentation des propriétés qui font que la monnaie électronique est particulièrement sensible au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme;
  • règles spécifiques pour les émetteurs de monnaie électronique;
  • cas.

Au terme de l’e-learning, vous pouvez passer un test à choix multiple en ligne. Vous avez le choix entre des questions axées sur les activités bancaires ou les activités d’assurance. Le test donne droit à des points de recyclage. Une attestation de recyclage est remise si le test est passé avec fruit (un résultat de 60% ou plus).

Informations pratiques

Durée totale: 4 heures

Informations sur l’inscription

  • Pour vous inscrire à l’e-learning, cliquez sur le bouton "Je m’inscris".
  • Dans la dernière partie du formulaire d’inscription, vous pouvez choisir de payer en ligne ou par virement. Nous vous envoyons une facture par e-mail après que vous avez reçu une confirmation de l’inscription.
  • Après réception de votre paiement, nous validons votre inscription et vous recevez un e-mail contenant votre lien d’activation à l’e-learning.

 

Méthodologie

Type de formation: E-learning

Vous pouvez suivre cette formation par e-learning en utilisant une plateforme d’apprentissage en ligne. Vous pouvez vous préparer au test en ligne à l’aide de la théorie, d’exercices et de cas.

Matériel de formation: E-learning

Assurances: Les connaissances techniques relatives aux différentes branches d'assurance, conformément à l'article 270 de la loi du 4 juillet 2014.

Banque: Les connaissances techniques relatives aux produits financiers et aux services bancaires et d'investissement, conformément à l'article 7, §1, 1°, b et c. de l'AR du 1er juillet 2006.