De strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering blijft razend actueel. Op 18 september 2017 werd in België de nieuwe wetgeving in anti-witwasbeleid gepubliceerd. Deze opleiding geeft u via een algemene module de nodige handvaten om het anti-witwasbeleid binnen uw financiële instelling toe te passen. Verder bestaat de opleiding uit 4 concrete toepassingen waarbinnen het witwasbeleid extra aandacht verdient:
Corporate Banking;
Private Banking;
Beleggingsfondsen;
Betalingsdiensten en Elektronisch Geld.
Deze opleiding heeft als doelstelling om:
de begrippen witwassen en terrorismefinanciering uit te leggen en de bestanddelen ervan te bespreken;
aan de hand van het klantenproces, een praktisch overzicht te geven van de verplichtingen waaraan financiële instellingen moeten voldoen in de strijd tegen het witwassen en de terrorismefinanciering;
zicht te geven op indicatoren die kunnen wijzen op witwassen en/of terrorismefinanciering;
inzicht te bieden in de specifieke gevoeligheden voor witwassen en terrorismefinanciering in de context van Corporate Banking, Private Banking, Beleggingsfondsen en Betalingsdiensten en Elektronisch Geld;
zelf aan de slag te gaan met voorbeelden uit de praktijk en concrete cases.
De opleiding kan gevolgd worden door verschillende doelgroepen:
alle medewerkers binnen een financiële instelling:
medewerkers van banken;
medewerkers van verzekeringsinstellingen;
medewerkers betrokken bij de activiteit van Private Banking;
medewerkers betrokken bij de activiteit van Corporate Banking;
medewerkers die met beleggingsfondsen in aanraking komen (fondsen, management company, custodian, transfer agent, distributeur);
medewerkers betrokken bij de activiteit van betalingsdiensten of elektronisch geld;
compliance medewerkers;
interne auditors;
medewerkers van de juridische afdeling.
Vereiste voorkennis
Basis level: onderricht vooral theoretische concepten om zo een algemeen overzicht bij te brengen (initiatie).
Programma
Inhoud
De E-learning bestaat uit 5 modules waarin theorie, oefeningen en cases met praktijkvoorbeelden aan bod komen. Elke module gaat dieper in op een concreet toepassingsgebied van de witwaswet.
Module 1: De strijd tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT): algemeen overzicht in bank en verzekeringen (2u)
Definities en historiek
Begripsomschrijving en wettelijk kader;
AML en CFT in de praktijk;
Drie fasen waarbij witwasoperaties plaatsvinden.
Risico’s en risicogebaseerde benadering:
algemene en individuele risicobeoordeling: wat zijn risicofactoren;
risicobeperking;
klant onboarding:
klantonderzoek,
risicobeoordeling,
klantaanvaarding,
cases;
monitoring van zakelijke relaties en transacties:
eerste- en tweedelijnstoezicht,
risicobenadering,
knipperlichten die wijzen op witwasoperaties,
cases;
respons:
weigering of behoud van de zakelijke relatie,
cases.
Maatregelen op niveau van de Organisatie:
‘Anti-Money Laundering Compliance Officer’ (AMLCO) en een verantwoordelijke van het Directiecomité;
beleid;
training en sensibilisering;
‘Klokkenluider’systeem;
bewaarplicht.
Module 2: De strijd tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT) toegepast op Corporate Banking (30 min.)
Begripsomschrijving;
Weergave van eigenschappen die ervoor zorgen dat Corporate Banking extra gevoelig is voor witwassen en terrorismefinanciering;
Een korte herhaling van de risicogebaseerde benadering;
Specifieke verplichtingen bij Corporate Banking gedurende de klant onboarding, zoals:
Identificatie en verificatie van UBO’s;
Identificatie en verificatie van lasthebbers;
Verhoogde waakzaamheid bij uitvoeren internationale handelsactiviteiten;
Verhoogde waakzaamheid ten aanzien van basismisdrijven, waar Corporate Banking bijzonder gevoelig voor is;
Monitoring van zakelijke relaties en transacties;
Cases.
Module 3: De strijd tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT) toegepast op Private Banking (30 min.)
Begripsomschrijving;
Weergave van eigenschappen die ervoor zorgen dat Private Banking extra gevoelig is voor witwassen en terrorismefinanciering;
Een korte herhaling van de risicogebaseerde benadering;
Specifieke verplichtingen gedurende de klant onboarding, zoals:
Verscherpt klantenonderzoek bij complexe structuren;
Regels met betrekking tot nagaan van oorsprong vermogen en fondsen;
Specifieke risicofactoren die wijzen op een verhoogd of verlaagd risico van witwassen of terrorismefinanciering (bv. PEP’s, risicolanden…);
Monitoring van zakelijke relaties en transacties;
Cases.
Module 4: De strijd tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT) toegepast op Beleggingsfondsen (30 min.)
Begripsomschrijving;
Weergave van eigenschappen die ervoor zorgen dat beleggingsfondsen gevoelig zijn voor witwassen en terrorismefinanciering;
Een korte herhaling van de risicogebaseerde benadering;
Een overzicht van specifieke regels die in het kader van beleggingsfondsen van toepassing zijn in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering;
Aanhalen van enkele onderliggende misdrijven voor witwassen waarvoor beleggingsfondsen bijzonder gevoelig kunnen zijn;
Monitoring van zakelijke relaties en transacties;
Cases.
Module 5: De strijd tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT) toegepast op Betalingsdiensten en Elektronisch Geld (30 min.)
Deel 1: Betalingsdiensten
Begripsomschrijving;
Weergave van eigenschappen die ervoor zorgen dat betalingsdiensten extra gevoelig zijn voor witwassen en terrorismefinanciering;
Specifieke regels voor geldovermakingen;
Specifieke regels voor geldtransfers of ‘money remittance’;
Deel 2: Elektronisch geld
Begripsomschrijving en verschillende soorten elektronisch geld;
Weergave van eigenschappen die ervoor zorgen dat elektronisch geld extra gevoelig is voor witwassen en terrorismefinanciering;
Specifieke regels voor uitgevers van elektronisch geld;
Cases.
Na het beëindigen van de E-learning kunt u online over elke module een test afleggen. Het afleggen van de test geeft u recht op bijscholingspunten. Wanneer u 60% of meer behaalt op deze test ontvangt u een bijscholingscertificaat.
Praktische informatie
Duurtijd: 4 uur
Methodologie
Type opleiding: E-learning: U kunt deze opleiding via E-learning volgen door gebruik te maken van een online leerplatform. Aan de hand van theorie, oefeningen en cases kunt u zich voorbereiden op de online test.
Opleidingsmateriaal: E-learning
Verzekeringen: De opleiding betreft de technische kennis m.b.t. de onderscheiden verzekeringstakken, overeenkomstig art. 270 §1,1°, A, a) van de wet van 4 april 2014.
Bank: De opleiding betreft de technische kennis m.b.t. de financiële producten in bank- en beleggingsdiensten overeenkomstig art. 7, §1, 1°, b en c van het K.B. van 1 juli 2006.