De strijd tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT): algemene module en specifieke toepassingen - e-learning

Doelgroep

De opleiding kan gevolgd worden door verschillende doelgroepen:

• alle medewerkers binnen een financiële instelling:
  • medewerkers van banken;
  • medewerkers van verzekeringsinstellingen;
  • medewerkers betrokken bij de activiteit van Private Banking;
  • medewerkers betrokken bij de activiteit van Corporate Banking;
  • medewerkers die met beleggingsfondsen in aanraking komen (fondsen, management company, custodian, transfer agent, distributeur);
  • medewerkers betrokken bij de activiteit van betalingsdiensten of elektronisch geld;
  • compliance medewerkers;
  • interne auditors;
  • medewerkers van de juridische afdeling.

Vereiste voorkennis

Basis level: onderricht vooral theoretische concepten om zo een algemeen overzicht bij te brengen (initiatie).

Programma

Inhoud

De E-learning bestaat uit 5 modules waarin theorie, oefeningen en cases met praktijkvoorbeelden aan bod komen. Elke module gaat dieper in op een concreet toepassingsgebied van de witwaswet.

Module 1: De strijd tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT): algemeen overzicht in bank en verzekeringen (2u)

• Definities en historiek
  • Begripsomschrijving en wettelijk kader;
  • AML en CFT in de praktijk;
  • Drie fasen waarbij witwasoperaties plaatsvinden.
• Risico’s en risicogebaseerde benadering:
  • algemene en individuele risicobeoordeling: wat zijn risicofactoren;
  • risicobeperking;
  • klant onboarding:
    • klantonderzoek,
    • risicobeoordeling,
    • klantaanvaarding,
    • cases;
  • monitoring van zakelijke relaties en transacties:
    • eerste- en tweedelijnstoezicht,
    • risicobenadering,
    • knipperlichten die wijzen op witwasoperaties,
    • cases;
  • respons:
    • weigering of behoud van de zakelijke relatie,
    • cases.
• Maatregelen op niveau van de Organisatie:
  • ‘Anti-Money Laundering Compliance Officer’ (AMLCO) en een verantwoordelijke van het Directiecomité;
  • beleid;
  • training en sensibilisering;
  • ‘Klokkenluider’systeem;
  • bewaarplicht.

Module 2: De strijd tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT) toegepast op Corporate Banking (30 min.)

• Begripsomschrijving;
• Weergave van eigenschappen die ervoor zorgen dat Corporate Banking extra gevoelig is voor witwassen en terrorismefinanciering;
• Een korte herhaling van de risicogebaseerde benadering;
• Specifieke verplichtingen bij Corporate Banking gedurende de klant onboarding, zoals:
  • Identificatie en verificatie van UBO’s;
  • Identificatie en verificatie van lasthebbers;
  • Verhoogde waakzaamheid bij uitvoeren internationale handelsactiviteiten;
  • Verhoogde waakzaamheid ten aanzien van basismisdrijven, waar Corporate Banking bijzonder gevoelig voor is;
• Monitoring van zakelijke relaties en transacties;
• Cases.

Module 3: De strijd tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT) toegepast op Private Banking (30 min.)

• Begripsomschrijving;
• Weergave van eigenschappen die ervoor zorgen dat Private Banking extra gevoelig is voor witwassen en terrorismefinanciering;
• Een korte herhaling van de risicogebaseerde benadering;
• Specifieke verplichtingen gedurende de klant onboarding, zoals:
  • Verscherpt klantenonderzoek bij complexe structuren;
  • Regels met betrekking tot nagaan van oorsprong vermogen en fondsen;
  • Specifieke risicofactoren die wijzen op een verhoogd of verlaagd risico van witwassen of terrorismefinanciering (bv. PEP’s, risicolanden…);
• Monitoring van zakelijke relaties en transacties;
• Cases.

Module 4: De strijd tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT) toegepast op Beleggingsfondsen (30 min.)

• Begripsomschrijving;
• Weergave van eigenschappen die ervoor zorgen dat beleggingsfondsen gevoelig zijn voor witwassen en terrorismefinanciering;
• Een korte herhaling van de risicogebaseerde benadering;
• Een overzicht van specifieke regels die in het kader van beleggingsfondsen van toepassing zijn in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering;
• Aanhalen van enkele onderliggende misdrijven voor witwassen waarvoor beleggingsfondsen bijzonder gevoelig kunnen zijn;
• Monitoring van zakelijke relaties en transacties;
• Cases.

Module 5: De strijd tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT) toegepast op Betalingsdiensten en Elektronisch Geld (30 min.)

Deel 1: Betalingsdiensten

• Begripsomschrijving;
• Weergave van eigenschappen die ervoor zorgen dat betalingsdiensten extra gevoelig zijn voor witwassen en terrorismefinanciering;
• Specifieke regels voor geldovermakingen;
• Specifieke regels voor geldtransfers of ‘money remittance’;

Deel 2: Elektronisch geld

• Begripsomschrijving en verschillende soorten elektronisch geld;
• Weergave van eigenschappen die ervoor zorgen dat elektronisch geld extra gevoelig is voor witwassen en terrorismefinanciering;
• Specifieke regels voor uitgevers van elektronisch geld;

Cases.

Na het beëindigen van de E-learning kunt u online over elke module een online test met meerkeuzevragen afleggen. Het afleggen van de test geeft u recht op bijscholingspunten. Wanneer u 60% of meer behaalt op deze test ontvangt u een bijscholingscertificaat.

Praktische informatie

Duurtijd: 4 uur

Methodologie

Type opleiding: E-learning: U kunt deze opleiding via E-learning volgen door gebruik te maken van een online leerplatform. Aan de hand van theorie, oefeningen en cases kunt u zich voorbereiden op de online test.

Opleidingsmateriaal: E-learning

Verzekeringen: De opleiding betreft de technische kennis m.b.t. de onderscheiden verzekeringstakken, overeenkomstig art. 270 §1,1°, A, a) van de wet van 4 april 2014.

Bank: De opleiding betreft de technische kennis m.b.t. de financiële producten in bank- en beleggingsdiensten overeenkomstig art. 7, §1, 1°, b en c van het K.B. van 1 juli 2006.