Fraude in kredietdossiers
De opleiding geeft eerst een theoretische toelichting over wat (krediet)fraude is. Vervolgens bekijken we de (mogelijk) tussenkomende partijen en het project in een (frauduleus) kredietdossier. Later tonen we hoe we frauduleuze documenten kunnen herkennen; we passen daarbij de theorie in de praktijk toe op een aantal concrete voorbeelden en we overlopen een aantal cases met kredietfraude. De focus ligt op kredieten naar consumenten toe.
Deze opleiding heeft als doelstelling om:
- het regelgevend en wettelijk kader omtrent kredietfraude bij te brengen;
- de tekens te leren herkennen die kunnen wijzen op fraude;
- aan te tonen hoe een geval van kredietfraude moet worden aangepakt.
Total price *
Members: € 550
Non-members: € 650
Partners/ BZB: € 550
Partner PC200 (Cevora): € 475
Incompany: tailor-made, prices on request
* Price: service in the context of continuing professional training, exempt from VAT
CPD Hours
Banking: 2h general
Insurances: 2h general
Consumer credit: 2h general and 2h sector specific
Mortgage credit: 2h general and 2h sector specific
Continuing Professional Development
Please let us know you're interested in this training should there be no date available, the planned date does not suit you and/or this session is full. As soon as about 5 people are registered on the interest list, we will propose a new course date. Your registration on the interest list is free of charge and without any obligation.
Target group
De opleiding kan gevolgd worden door kredietgevers en bemiddelaars in consumenten- en hypothecair krediet.
Required prior knowledge
Advanced level opleiding: deze opleiding vereist een algemene basiskennis van het onderwerp.
Programme
INHOUD
- Fraudemanagement en regelgeving
- Wat is fraude?
- Wat is kredietfraude?
- De soorten fraudeurs
- De fraudedriehoek
- Fraudemanagement: first defence
- Regelgevend kader
- Wettelijk kader: anti-witwas
- Wettelijk kader: fiscale deontologie
- De tussenkomende partijen en de kredietaanvraag (=project): knipperlichten
- De tussenkomende partijen
- De klant / kredietnemer
- De occasionele tussenpersoon
- De criminele organisatie
- De agent / het personeelslid
- De kredietaanvraag / het project
- Speciale aandacht voor het witwasaspect bij fraude in Immo-kredietdossiers
- De tussenkomende partijen
- Kritische vragen en herkennen van valse documenten en praktijkcases
- Kritische vragen m.b.t. de kredietnemer/tussenpersoon
- Kritische vragen m.b.t. agent of medewerker
- Documenten: nazicht op fraude
- De loonfiche: knipperlichten en fraude herkennen
- Dacturen en bestekken: knipperlichten en fraude herkennen
- Valse andere inkomsten
- Inschrijvingsbewijs van voertuigen
- Vervalst Compromis
- Schatting OG
- Het fictief financieel plan
- Vermoeden van fraude: Follow the money
- Praktijkcases
- Cases en besluit
- Immo-fraude op basis van valse documenten
- Fraude lening op afbetaling op basis van valse documenten
- ABC-fraude
- Rechtstreekse kredietfraude
- Interne kredietfraude
- Schone Schijn
PRAKTISCHE INFORMATIE
- Duurtijd: 1 lesdag (6 lesuren)
- Uren: 09:00 tot 17:00
- Plaats: Febelfin Academy: Phoenix building, Koning Albert II-laan 19, 1210 Brussel
Methodology
Een ‘Klassikale opleiding’ volg je in groep. Je bent samen met de andere deelnemers en de docent aanwezig op een afgesproken tijdstip in hetzelfde leslokaal. Er is mogelijkheid tot interactie en feedback, zowel van de deelnemers naar de docent toe als omgekeerd. Het lesmateriaal bestaat als basis uit een presentatie via het MyFA leerplatform, aangevuld met diversen zoals (digitale syllabus, presentatie, audiovisuele fragmenten, …).
Opleidingsmateriaal: PowerPoint presentatie
Bank: Vereiste beroepskennis bedoeld door artikel 7, §1, 1°, b en c van het K.B. van 1 juli 2006.
Teachers
Sven Alice L Van den Bogaert
Credits
