AML : Approche basée sur les typologies - Aperçu des techniques de blanchiment et des nouvelles tendances
Dans un monde où la criminalité financière devient de plus en plus sophistiquée, il est essentiel de comprendre les différentes stratégies utilisées pour dissimuler les flux financiers illégaux. Cette formation vous fournira une compréhension approfondie des diverses techniques, des plus traditionnelles aux plus avancées, et vous aidera à les reconnaître et à les aborder efficacement. Vous apprendrez à lever le voile sur la fraude financière et à jouer un rôle clé dans la préservation de l'intégrité de notre système financier.
Les objectifs de cette formation sont :
- Être capable de situer les différentes typologies et étapes dans la lutte contre le blanchiment d'argent.
- Savoir identifier tous les acteurs impliqués dans le processus de blanchiment.
- Acquérir une compréhension des techniques internationales complexes de blanchiment d'argent et développer une attitude de "scepticisme professionnel" à l'égard des typologies de blanchiment d'argent.
Prix total *
Membres: € 550
Non-membres: € 650
Partenaires/ BZB: € 550
Partenaire CP200 (Cefora): € 475
Incompany: sur mesure, prix à la demande
* Prix : prestation dans le cadre du recyclage régulier, exonérée de TVA
Heures de Recyclage
Banque: 6h général
Assurances: 6h général
Crédit à la consommation: 6h général
Crédit hypothécaire: 6h général
Compliance:
6h
Recyclage
Dates disponibles
23/10/2025 - 09:00u - 17:00u - AML : Approche basée sur les typologies - Aperçu des techniques de blanchiment et des nouvelles tendances
Manifestez votre intérêt lorsqu’aucune date n’est disponible, la date planifiée ne convient pas et/ou la session existante est complète. Dès que 5 personnes sont inscrites sur la liste d'intérêt, nous vous proposons une nouvelle date. Votre inscription sur la liste d'intérêt est gratuite et n'induit aucune obligation.
Groupe cible
La formation peut être suivie par différents groupes cibles :
- les responsables de la conformité - AMLCO (Anti-Money Laundering Compliance Officers) ;
- les employés des banques ;
- les employés des institutions d'assurance ;
- les employés en contact avec les fonds d'investissement (fonds, société de gestion, dépositaire, agent de transfert, distributeur) ;
- les employés en charge de la conformité ;
- les auditeurs internes ;
- les employés du département juridique ;
- les responsables de la lutte contre le blanchiment dans les banques, les compagnies d'assurance, les fonds d'investissement ;
- les auditeurs et les contrôleurs internes ;
- les directeurs d'entreprise ;
- les responsables des départements juridiques et d'audit.
Connaissances préalables
Formation de niveau avancé : cette formation requiert une connaissance générale de base du sujet.
Programme
CONTENU
- Introduction
- Objectif de la formation
- Chronologie des crimes (Crime Time Line – ligne de temps du crime)
- Qu'est-ce que le blanchiment ?
- Pourquoi le blanchiment ?
- Modèle de blanchiment : trois phases
- Approche basée sur les risques (Risk-Based Approach, RBA) versus approche basée sur les typologies (Typology Based Approach, TBA)
- Acteurs du blanchiment d'argent
- Chaîne de signalement et d'enquête
- Relation entre le blanchiment et le financement du terrorisme
- Catégories de typologies de blanchiment d'argent
- Modes opératoires
- Schtroumpfage - structuration
- Trafic d'argent liquide
- Comptes intermédiaires
- Transactions sur l'or et les diamants
- Comptes de canalisation
- Fiducies
- Professions non financières (professions juridiques et du chiffre)
- Virements internationaux
- Comptes ambulants
- Associations à but non lucratif
- Sociétés de transferts d’argent
- Abus du secteur des assurances
- Abus du secteur immobilier
- Conversion d'actifs (asset conversion)
- Entreprises de services monétaires
- Mules d'argent
- Trade Based Money Laundering - TBML
- Générateurs de liquidités
- Business recycling – co-mingling
- Sociétés écran - sociétés coquille vide - sociétés étagères
- Entreprises dormantes
- Banques correspondantes
- Zones franches
- Nouveaux modes de paiement
- Offre d'emploi – « Plans de travail à domicile »
- Comptes de casino
- Laundromat
- Bak-to-back loans
- Facilitateurs professionnels du blanchiment
- Abus de personnes morales
- Structures d'entreprise internationales complexes
- Résumé - répétition
INFORMATIONS PRATIQUES
- Durée : 1 journée de formation (6 heures de formation)
- Heures : 09:00 à 17:00
- Lieu: Febelfin Academy : Phoenix building, Boulevard du Roi Albert II 19, 1210 Bruxelles
Méthodologie
Une « Formation en classe » se suit en présentiel en groupe. Vous êtes présent avec les autres participants et le professeur à un moment convenu dans la même salle de cours. Il existe des possibilités d'interaction et de feed-back, tant des participants à l’enseignant qu’inversement. Le matériel didactique se compose comme base d’une présentation via la plateforme d’apprentissage MyFA, complétée de supports divers tels que syllabus numérique, présentation, extraits audiovisuels…
Matériel didactique : Présentation PowerPoint
Formateurs
Geert Oscar Delrue
Retail banking
