Les assurances vie du 2ème pilier pour les indépendants et les travailleurs (vie)

Groupe cible

Cette formation est principalement destinée aux intermédiaires bancaires et d’assurances qui proposent des assurances vie à des indépendants ou à des entreprises et à leurs responsables de distribution (branche 21).

Connaissances préalables

Formation au niveau avancé : cette formation requiert une connaissance générale de base du sujet.

Programme

Cette formation se compose d'un E-learning (étude à distance) et d'une formation classique en présentiel. Vous devez compléter la formation à distance, sous forme de syllabus (pdf), avant d'assister à la session en classe. Cette session en classe se concentre sur d’exercices pratiques et d’exposés illustrés d’exemples concrets au moyen d’une présentation.

CONTENU

• Les 4 piliers du financement des pensions et les lacunes du 1er pilier
• La pension libre complémentaire des Indépendants (PLCI) et sa fiscalité
  • Notions 
  • Indépendants concernés par la PLCI 
  • Formalités médicales 
  • Cumul avec autres assurances vie et la règle des 80 % 
  • Avantages fiscaux et parafiscaux sur la prime 
  • Garantie de capital-pension 
  • Paiement de la prestation en cas de vie 
  • Régime fiscal et parafiscal de la prestation en cas de vie et de décès
• La convention de pension pour travailleurs indépendants (CPTI) et sa fiscalité
• Les engagements de pension collectifs (assurances de groupe) et leur fiscalité
  • Organisateur et types d’organisateurs 
  • Composition de l’engagement de pension collectif 
  • Financement 
  • Plan de pension ordinaire ou social 
  • Affiliation 
  • Droits principaux des affiliés 
  • Taxes, cotisations sociales et avantages fiscaux sur les primes 
  • Taxation des prestations
• Les engagements individuels de pension (EIP) et leur fiscalité
• La pension libre complémentaire pour les travailleurs salariés (PLCS) et sa fiscalité

INFORMATIONS PRATIQUES

• Durée: E-learning (6 heures) + 1 journée de formation (6 heures de formation)
• Heures formation en classe : 09:00 à 17:00
• Lieu : Febelfin Academy : Phoenix building, Boulevard du Roi Albert II 19, 1210 Bruxelles
• Nombre de pages syllabus : +- 50 pages
• Préparation : Pour mieux suivre la formation classique en présentiel les participants sont invités à étudier préalablement le manuel traitant des sujets abordés. L’étude du manuel (syllabus) est nécessaire pour réussir le test on-line. Le moment interactif est prévu pour soutenir les connaissances acquises dans l'E-learning.
• Heures de recyclage : Chaque module comprend un test en ligne composé de questions à choix multiples. Les heures de recyclage ne sont accordées que si vous réussissez ce test. Si vous l’échouez (résultat inférieur à 60 %), les heures de recyclage ne seront pas accordées pour ce module. Nous vous recommandons donc de ne passer le test que lorsque vous êtes sûr de maîtriser la matière. 
• Heures : 6 heures formation classe (6 heures) + 6 heures E-learning (étude à distance) (6 heures)  moyennant la réussite d'un test.

Méthodologie

Une « Formation en classe » se suit en groupe. Vous êtes présent avec les autres participants et le professeur à un moment convenu dans la même salle de cours. Il existe des possibilités d'interaction et de feed-back, tant des participants à l’enseignant qu’inversement. Le matériel didactique se compose comme base d’une présentation via la plateforme d’apprentissage MyFA, complétée de supports divers tels que syllabus numérique, présentation, extraits audiovisuels…

Type de formation : Hybride 

Lors de nos formations hybrides, nous combinons l’auto-apprentissage (E-learning) avec un élément interactif (formation en classe ou webinaire en direct). Dans la session interactive, l’accent est mis sur la mise en pratique de la matière et sur le travail avec des cas pratiques. 

Matériel didactique :

• Syllabus
• Questions d'entraînement
• PowerPoint