Le nouveau cadre européen AML/CFT : qu’est-ce que cela signifie concrètement pour votre organisation ?

Une approche intégrée : une vue d’ensemble du paquet AML

Le nouveau cadre repose sur trois piliers majeurs :

La création de l’AMLA (Anti-Money Laundering Authority)
Une autorité européenne centrale qui exercera une supervision directe sur certaines institutions financières et jouera également un rôle de coordination.

Le nouveau règlement AML (AMLR)
Ce règlement introduit des règles harmonisées et directement applicables dans l’ensemble de l’Union européenne.

La sixième directive anti-blanchiment (AMLD6)
Cette directive complète le règlement et met notamment l’accent sur la mise en œuvre nationale et les dispositions pénales.

Bien que ces différents éléments forment un ensemble cohérent, la formation met volontairement l’accent sur l’AMLR, compte tenu de son impact direct sur le fonctionnement des institutions financières.

De la réglementation à la pratique : focus sur l’AMLR

L’AMLR apporte des changements majeurs, notamment en matière de :

• Know Your Customer (KYC)
• Know Your Transaction (KYT)

Caroline Veris, formatrice de cette formation, explique :

Nous commençons par une vue d’ensemble claire de l’ensemble du paquet AML, avant de nous concentrer principalement sur l’AMLR. Nous proposons une vision end-to-end des principaux changements, avec un focus particulier sur les processus KYC et KYT. 

Ce qui rend cette formation unique, c’est son approche pratique :

• des use cases interactifs issus du terrain
• une comparaison entre la situation actuelle et l’approche future
• des exemples concrets de dossiers KYC et de transaction monitoring

En travaillant à partir de scénarios réalistes, nous rendons l’impact des changements très concret. Les participants visualisent clairement ce qui évolue et ce que cela implique pour leur propre organisation.

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation s’adresse avant tout aux professionnels confrontés quotidiennement aux enjeux AML/CFT :

• Compliance Officers
• AMLCO’s
• experts AML

Mais d’autres profils impliqués dans les processus KYC, le monitoring ou la réglementation pourront également y trouver des insights précieux.

Un impact qui va bien au-delà de la compliance

Le nouveau cadre AML/CFT ne se limite pas à une simple mise à jour des connaissances. Il implique une révision en profondeur du fonctionnement des institutions financières.

Comme l’explique Caroline Veris :

« Les institutions financières devront mettre en œuvre un large éventail de changements au niveau des systèmes, des processus et des procédures opérationnelles, parfois de manière très significative. »

L’entrée en application est prévue pour juillet 2027, mais la préparation commence dès aujourd’hui.

Ce que cette formation vous apportera concrètement ? 

À l’issue de la formation, vous serez capable de :

• évaluer l’impact de l’AMLR au sein de votre organisation
• traduire concrètement la réglementation et les RTS dans votre propre contexte
• revoir les processus KYC et KYT conformément au nouveau cadre
• aborder de manière proactive les défis liés à l’implémentation

Autrement dit, vous repartirez non seulement avec une meilleure compréhension de la réglementation, mais surtout avec des outils concrets pour passer immédiatement à l’action.

Se préparer à 2027 commence dès aujourd’hui

Le nouveau cadre européen AML/CFT n’est pas une perspective lointaine. Son impact sur les institutions financières sera considérable et nécessite une préparation anticipée.

Cette formation vous aide à garder une vue d’ensemble, à définir les bonnes priorités et à avancer avec confiance vers les prochaines étapes.