1. Home › 
  2. › 
  3. Fraude in kredietdossiers

Van 29 april tot en met 1 april 2024 zijn onze kantoren gesloten en zijn wij niet telefonisch bereikbaar. Op 2 april 2024 staan we opnieuw tot je dienst.

Fraude in kredietdossiers

Ik schrijf mij in

De opleiding geeft eerst een theoretische toelichting over wat (krediet)fraude is. Vervolgens bekijken we de (mogelijk) tussenkomende partijen en het project in een (frauduleus) kredietdossier. Later tonen we hoe we frauduleuze documenten kunnen herkennen; we passen daarbij de theorie in de praktijk toe op een aantal concrete voorbeelden en we overlopen een aantal cases met kredietfraude. De focus ligt op kredieten naar consumenten toe.

Deze opleiding heeft als doelstelling om:

 

Categorie Kredieten
Niveau Advanced
Leervorm Klassikale opleiding

Totale prijs *

Leden: € 550
Niet-leden: € 650
Partners/ BZB: € 550
Partner PC200 (Cevora): € 475
Incompany: op maat, prijzen op aanvraag

* Heb je recht op een tegemoetkoming of subsidies?
* Prijs: prestatie in het kader van permanente beroepsopleiding, vrijgesteld van BTW

Bijscholingsuren Bank: 2u algemeen
Verzekeringen: 2u algemeen
Consumentenkrediet: 2u algemeen en 2u sectorspecifiek
Hypothecair krediet: 2u algemeen en 2u sectorspecifiek

Bijscholing

Beschikbare data

19/09/2024 - 09:00u - 17:00u - Fraude in kredietdossiers

Ik schrijf mij in

Geef ons jouw interesse door indien er geen datum beschikbaar is, de geplande datum voor je niet past en/of deze sessie volzet is. Van zodra een vijftal personen ingeschreven zijn op de interesselijst stellen wij jou een nieuwe datum voor. Jouw inschrijving op de interesselijst is kosteloos en zonder enige verplichting.

Ik schrijf in op de interesselijst

Doelgroep

De opleiding kan gevolgd worden door kredietgevers en bemiddelaars in consumenten- en hypothecair krediet.

Vereiste voorkennis

Advanced level opleiding: deze opleiding vereist een algemene basiskennis van het onderwerp.

Programma

INHOUD

  • Fraudemanagement en regelgeving
    • Wat is fraude?
    • Wat is kredietfraude?
    • De soorten fraudeurs
    • De fraudedriehoek
    • Fraudemanagement: first defence
    • Regelgevend kader
    • Wettelijk kader: anti-witwas
    • Wettelijk kader: fiscale deontologie
  • De tussenkomende partijen en de kredietaanvraag (=project): knipperlichten
    • De tussenkomende partijen
      • De klant / kredietnemer
      • De occasionele tussenpersoon
      • De criminele organisatie
      • De agent / het personeelslid
    • De kredietaanvraag / het project
    • Speciale aandacht voor het witwasaspect bij fraude in Immo-kredietdossiers
  • Kritische vragen en herkennen van valse documenten en praktijkcases
    • Kritische vragen m.b.t. de kredietnemer/tussenpersoon
    • Kritische vragen m.b.t. agent of medewerker
    • Documenten: nazicht op fraude
      • De loonfiche: knipperlichten en fraude herkennen
      • Dacturen en bestekken: knipperlichten en fraude herkennen
      • Valse andere inkomsten
      • Inschrijvingsbewijs van voertuigen
      • Vervalst Compromis
      • Schatting OG
      • Het fictief financieel plan
    • Vermoeden van fraude: Follow the money
    • Praktijkcases
  • Cases en besluit
    • Immo-fraude op basis van valse documenten
    • Fraude lening op afbetaling op basis van valse documenten
    • ABC-fraude
    • Rechtstreekse kredietfraude
    • Interne kredietfraude
    • Schone Schijn

 

PRAKTISCHE INFORMATIE

  • Duurtijd: 1 lesdag (6 lesuren)
  • Uren: 09:00 tot 17:00
  • Plaats: Febelfin Academy: Phoenix building, Koning Albert II-laan 19, 1210 Brussel

Methodologie

Een ‘Klassikale opleiding’ volg je in groep. Je bent samen met de andere deelnemers en de docent aanwezig op een afgesproken tijdstip in hetzelfde leslokaal. Er is mogelijkheid tot interactie en feedback, zowel van de deelnemers naar de docent toe als omgekeerd. Het lesmateriaal bestaat als basis uit een presentatie via het MyFA leerplatform, aangevuld met diversen zoals (digitale syllabus, presentatie, audiovisuele fragmenten, …).



Opleidingsmateriaal: PowerPoint presentatie

Bank: Vereiste beroepskennis bedoeld door artikel 7, §1, 1°, b en c van het K.B. van 1 juli 2006.

Docenten

Sven Alice L Van den Bogaert
Credits