1. Home › 
  2. › 
  3. De levensverzekering als tool van vermogensplanning

Najaar 2020: Onze activiteiten aangepast aan de Covid-19 situatie

Onze najaarskalender is beschikbaar via onze website en ons leerplatform. Afhankelijk van het onderwerp zal deze klassikaal of digitaal doorgaan. Een nieuwe inschrijving? Bovenaan de opleidingsfiche staat aangegeven of de opleiding klassikaal of digitaal zal doorgaan. Ben je reeds ingeschreven en wil je te weten komen of jouw opleiding klassikaal of digitaal doorgaat? Log dan in op het leerplatform en raadpleeg “Mijn planning”. Laten we samen veilig leren in de 1,5 meter context. Alvast bedankt om onze richtlijnen na te leven en tot binnenkort!
Meer info hier

De levensverzekering als tool van vermogensplanning

Ik schrijf mij in


Levensverzekeringen bieden heel wat opportuniteiten in het kader van een familiale planning (vermogens- en successieplanning). Tegelijk hebben levensverzekeringen hun eigen juridische en fiscale kenmerken, waarmee we op ieder moment rekening moeten houden om tot het juiste resultaat te komen. 

Tijdens deze opleiding combineren we het beste van twee werelden: de mogelijkheden en grenzen van de individuele levensverzekeringen enerzijds, en een aantal planningstechnieken anderzijds.

Deze opleiding heeft als doelstelling om: 

Categorie Verzekeringen
Niveau Advanced
Type opleiding Online, Blended learning

Totale prijs *

Leden: € 510
Niet-leden: € 610
Partner BZB: € 510
Incompany: op maat, prijzen op aanvraag

* Heeft u recht op subsidies?
* Prijs: prestatie in het kader van permanente beroepsopleiding, vrijgesteld van BTW

Punten

  • Bank: 6 p/u
  • Verzekeringen: 6 p/u

Geregelde bijscholing

Examen/Bijscholing 700.010
600.013

Beschikbare data

01/10/2020 - De levensverzekering als tool van vermogensplanning

Ik schrijf mij in

Geef ons uw interesse door indien er geen datum beschikbaar is, de geplande datum voor u niet past en/of deze sessie volzet is. Van zodra een vijftal personen ingeschreven zijn op de interesselijst stellen wij u een nieuwe datum voor. Uw inschrijving op de interesselijst is kosteloos en zonder enige verplichting.

Ik schrijf in op de interesselijst

Doelgroep

De opleiding kan gevolgd worden door verschillende doelgroepen:

  • de relatiebeheerders die klanten informeren omtrent levensverzekeringen;
  • dossierbeheerders die een beter inzicht willen in enkele praktische toepassingen van de levensverzekeringen;
  • medewerkers product development die de mogelijkheden willen kennen van hun verzekeringsproducten;
  • medewerkers audit, compliance, tax en/of legal die meer willen weten omtrent het juridische en fiscale kader van levensverzekeringen.

Vereiste voorkennis

Advanced: biedt praktijkgerichte toepassingen op de reeds verworven theoretische kennis van de “basic level” opleidingen (uitdieping). 

Extra voorkennis vereist:

Er is geen bijzondere juridische of fiscale voorkennis vereist met betrekking tot vermogensplanning. De begrippen gelinkt aan vermogensplanning zullen tijdens de opleiding kort worden toegelicht.

Programma

INHOUD

  1. Scope van de opleiding
    • De individuele levensverzekering in a nutshell
    • Levensverzekeringen en adviesverlening
  2. Vermogensoverdracht via levensverzekering
    • Begunstiging en erfrecht
    • De begunstiging als schenking: wat met de andere erfgenamen?
    • De begunstiging en het testament
    • Aandachtspunten bij het formuleren van een begunstigingsclausule
    • Een eigen recht of deel van de nalatenschap?
    • De echtgeno(o)t(e) en de kinderen als begunstigde
    • Meer complexe begunstigingsclausules
    • Subsidiaire begunstigden
    • Begunstiging en echtscheiding
  3. Levensverzekering en controlebehoud
    • De uitvoering van een conventionele terugkeer
    • De uitkering na overlijden
  4. De overdracht van de levensverzekering
    • De levensverzekering als voorwerp van de schenking: overdracht van rechten
    • De vorm van de schenking
    • Praktische aandachtspunten
    • De fiscale gevolgen in de drie gewesten
  5. De plaats van de levensverzekering binnen het nieuwe huwelijksvermogensrecht
    • De drie hypotheses
    • Praktische aandachtspunten bij huwelijkscontracten

Opbouw opleiding:

De bedoeling van de opleiding is om de theorie high level te belichten, om vooral te kunnen stilstaan bij de praktische werking en de ‘do’s & don’ts’.

De opleiding is een opbouwend en interactief verhaal: de vragen worden best meteen gesteld.

PRAKTISCHE INFORMATIE

Duurtijd: 1 daagse opleiding

Uren: 9u-17u (6 lesuren per dag) 

Plaats: Deze opleiding zal online gegeven worden.

Standaard gaan onze opleidingen door te Febelfin Academy, Phoenix gebouw - Koning Albert II-laan 19 1210 Brussel tenzij anders vermeld in de titel van de opleiding (zie bovenaan).

Gaat de opleiding door op een externe locatie? We verwijzen u graag door naar onze FAQ: https://www.febelfin-academy.be/nl/vragen/algemeen/waar-vindt-mijn-opleiding-plaats

Voorbereiding deelnemers : Log in op het leerplatform my.febelfin-academy.be om uw training voor te bereiden en het leermateriaal te downloaden.

Methodologie

Type opleiding: Online, blended learning

Tijdens onze theoretische opleidingen bieden we een combinatie aan van theorie en oefeningen. De cases, voorbeelden en oefeningen worden uit de dagelijkse praktijk gehaald of worden door uzelf aangebracht en vervolgens opgelost onder begeleiding van de trainer. 

Opleidingsmateriaal: 

  • PowerPoint presentatie 

 

Bank: De opleiding betreft de technische kennis m.b.t de financiële producten in bank- en beleggingsdiensten overeenkomstig art. 7, §1, 1°, b en c van het K.B. van 1 juli 2006.

EN

Verzekeringen: De opleiding betreft de technische kennis m.b.t de onderscheiden verzekeringstakken, overeenkomstig art. 270 van de wet van 4 april 2014.

Docenten

Tim Roovers
Insurances