1. Home › 
  2. › 
  3. › 
  4. Val ik onder de examenverplichting?

Val ik onder de examenverplichting?

Categorie: Compliance

Toegang tot het beroep

De financiële wereld evolueert elke dag. De nadruk wordt vandaag meer dan ooit gelegd op financieel advies met een hoge toegevoegde waarde voor de klant. Knowhow ligt aan de basis van het vertrouwen dat centraal staat in uw klantenrelaties.​​​​​​​ Dit vertrouwen vindt zijn oorsprong in de gereglementeerde uitoefening van het beroep, waarvan de controle en het toezicht gebeurt door de FSMA. Dit houdt in dat u dient ingeschreven te zijn als tussenpersoon ten aanzien van de FSMA.

FSMA-erkenning

Bij Wet van 2 augustus 2002 betreffende de compliance officers is een wettelijk statuut ingevoerd. Deze wetgeving is bepaald door de FSMA en kan u hieronder terugvinden.

Om uw inschrijving als “certified compliance officer” te bekomen dient u te voldoen aan een aantal wettelijke voorwaarden die, onder meer, de vereiste beroepskennis verzekeren. De beroepskennis wordt opgedaan door het slagen in een examen. Via het examen in Certified Compliance Traject biedt Febelfin Academy, als door de FSMA erkend examenverstrekker, u de kans om de vereiste beroepskennis te bekomen.

U dient op elk afzonderlijk examen een minimum te halen van 60%. Bij het succesvol afronden van uw examen ontvangt u steeds een door de FSMA erkend certificaat. Zo kan u het certificaat toevoegen bij het indienen van uw FSMA-inschrijvingsdossier.

Dient u het examen af te leggen?

Om door de FSMA als compliance officers te worden erkend en om die erkenning te kunnen
behouden, moeten de kandidaten aan de volgende voorwaarden voldoen:

  •  over passende ervaring beschikken;
  •  houder zijn van een masterdiploma;
  •  een grondige kennis hebben verworven van de inhoud en de toepassing van de in artikel 45,§ 1, eerste lid, 3°, en § 2, van de Wet van 2 augustus 2002 bedoelde regels, alsook van alle regels die ertoe strekken de loyale, billijke en professionele behandeling van de belanghebbende partijen te bevorderen;
  •  gedekt zijn door een rechtsbijstandsverzekering;
  •  blijk geven van de vereiste professionele betrouwbaarheid.

Betrokken gereglementeerde ondernemingen

Dit zijn de beleggingsondernemingen, de beheersvennootschappen van instellingen voor collectieve belegging, de kredietinstellingen en de verzekeringsondernemingen naar Belgisch recht, alsook de in België gevestigde bijkantoren van dergelijke instellingen die ressorterenonder het recht van derde landen.

Betrokken compliance officers

Conform artikel 87bis van de wet van 2 augustus 2002 en artikel 1 van het reglement van de FSMA is de compliance officer, die door de FSMA moet worden erkend en aangesteld, de persoon die, bij een gereglementeerde onderneming, de in artikel 87bis, § 1, tweede lid, van
de  wet  van  2 augustus 2002  bedoelde  opdrachten  uitvoert  onder  de rechtstreekse verantwoordelijkheid van de effectieve leiding.

De erkenningsprocedure viseert dus niet alle personen die compliancefuncties uitoefenen bij een gereglementeerde onderneming, maar enkel de personen die rechtstreeks verantwoording afleggen aan de effectieve leiding van de instelling.

Dit betekent dat de personen op een hoog hiërarchisch niveau worden geviseerd, inzonderheid diegenen die leiding geven aan de compliancecel of de cel die verantwoordelijk is voor de uitoefening van de compliancefuncties met betrekking tot de naleving van de gedragsregels.

Opdrachten van de door de FSMA erkende compliance officers:

Het gaat hier meer bepaald om de personen die de volgende opdrachten uitvoeren onder de
verantwoordelijkheid van de effectieve leiding:

  1. De controle op en de evaluatie van de aangepastheid en de efficiëntie van het beleid, de procedures en de maatregelen die ertoe strekken de naleving, door de betrokken onderneming en personen, van de in artikel 45, § 1, eerste lid, 3°, en § 2, bedoelde regels te garanderen;
  2. Het adviseren en bijstaan van de betrokken personen, opdat deze voornoemde verplichtingen zouden nakomen.

Welke examens moet u afleggen?

Module 1: Ethiek en Integriteit
Module 2: Gedragsregels voor financiële instrumenten en verzekeringen
Module 3: Gedragsregels voor traditionele bankproducten
Module 4: Voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme en de naleving van de financiële embargo's
Module 5: Producten en productinformatie
Module 6: Markten

Dit houdt een zelfstudie in op ons leerplatform, gevolgd door een theoretisch examen, 3 klassikale workshops en een praktijkexamen.​​​​​​​


Andere vragen in deze categorie

  1. Hoe schrijf ik mij in voor het examen?
  2. Hoe krijg ik toegang tot de oefenvragen en het studiemateriaal?
  3. Hoe verloopt het examen?
  4. Waar vind ik mijn examencertificaat terug?
  5. Ken ik het examenreglement?
  6. Hoe schrijf ik mij in voor een herexamen?
  7. Moet ik bijscholing volgen?
  8. Welke opleidingen leveren mij punten op om de geregelde bijscholing te bewijzen?
  9. Waar vind ik de circulaire en de toelichtingsnota bij de indiening van een aanvraag tot erkenning bij de FSMA inzake compliance?